系统性金融风险是什么
系统性金融风险是指：
1. 全局性影响 ：它指的是影响整个金融系统稳定的一种风险，而非单一金融机构的局部风险。
2. 连锁反应 ：系统性风险可能导致一个或多个重要金融机构的失败，并通过金融机构间的相互联系引发其他金融机构的失败。
3. 经济冲击 ：这种风险会对实体经济产生严重的负面效应，可能引起大量失业、社会动荡，甚至政府需要用巨额公共财政资金救助危机金融机构。
4. 难以分散 ：系统性风险不能通过分散投资来消除，因此也被称为不可分散风险。
5. 监测和预警 ：系统性金融风险的监测重点包括宏观杠杆率、政府、企业和家庭部门的债务水平和偿还能力，以及具有系统重要性影响的金融机构、金融市场、金融产品和金融基础设施等。
系统性风险的管理和监管是金融政策的重要组成部分，旨在防止金融系统的崩溃及其对经济和社会的广泛影响
